郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢實(shí)踐心得體會(huì)

郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢實(shí)踐心得體會(huì)

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢工作實(shí)踐心得
隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立，其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化，因此，原有的反洗錢管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看，反洗錢郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失，必將導(dǎo)致反洗錢內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下是一項(xiàng)重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國(guó)家利益和人民群眾根本客觀要求，是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)誠(chéng)信及金融穩(wěn)定的需要，也是保證信譽(yù)支付穩(wěn)定，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行健康發(fā)展的保證。
隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相繼頒布實(shí)施，郵儲(chǔ)銀行反洗錢認(rèn)識(shí)得到了進(jìn)一步強(qiáng)化，初步建立和完善了反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開(kāi)展反洗錢日常工作。但由于反洗錢工作還處于起步階段,按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求，反洗錢無(wú)論是工作力度、實(shí)效，還是長(zhǎng)效管理機(jī)制建設(shè)，都未達(dá)到有關(guān)要求，亟待于在今后工作中進(jìn)一步加強(qiáng)和提高。現(xiàn)結(jié)合工作實(shí)際，淺談郵儲(chǔ)銀行在反洗錢工作中的實(shí)踐心得
從調(diào)查情況來(lái)看，郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件，只有居民身份證及其號(hào)碼，對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有相關(guān)的記錄記載，就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。

【郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢實(shí)踐心得體會(huì)】相關(guān)文章：

郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢實(shí)踐心得體會(huì)2024-09-08

公務(wù)員學(xué)習(xí)《習(xí)近平談治國(guó)理政》2024-09-08

基層黨員干部學(xué)習(xí)黨紀(jì)黨規(guī)黨法心2024-09-08

《習(xí)近平關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐2024-09-08

“三增一做”活動(dòng)群眾觀點(diǎn)教育個(gè)2024-09-08

人口與計(jì)生局黨員干部入黨為什么2024-09-08

學(xué)校校長(zhǎng)2014年暑期師德師風(fēng)學(xué)習(xí)2024-09-08

教師群眾路線教育活動(dòng)個(gè)人剖析材2024-09-08

學(xué)校財(cái)務(wù)人員“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)心2024-09-08

職業(yè)技術(shù)學(xué)校新進(jìn)教師培訓(xùn)學(xué)習(xí)心2024-09-08